Z世代掀投資浪潮！用金融行銷漏斗精準吸引理財新手

年輕人也瘋投資，根據臺灣證券交易所2025年4月公布的集中市場新開戶數，總開戶數超過1,336萬人，創下新高，且開戶者超過六成為30歲以下的年輕人，顯示台股投資人結構年輕化發展。

金融證券業該如何吸引更多理財新手開戶？adGeek行銷專家認為金融行銷應善用行銷漏斗，層層佈局，從上層的增加能見度（awareness）、中層的提升產品興趣（consideration）與下層的開戶行動（conversion），以下解析行銷漏斗佈局三步驟：

上層增加能見度：影音打開知名度 知名網紅置入

根據統計，台灣人每天平均上網超過8小時，而「觀看影音內容」與「查找資訊」為國人最常從事的網路活動。有鑑於此，金融行銷可善用影音打開品牌知名度，例如製作開戶、台／美股定期定額、小資零股的品牌影片，上網路節目探討金融新知，甚至是找知名網紅置入新手理財知識，快速打開消費者對金融證券品牌的認知。

中層提升產品興趣：創造證券開戶Dcard討論串

有「全台最大年輕人社群平台」之稱的Dcard，18至34歲的用戶數占90%，所以想進攻新手理財市場，勢必要在Dcard創造討論聲量。

以國泰證券為例，品牌在Dcard上徵求校園大使，在Dcard和Instagram分享國泰證券APP使用心得，每個月可獲得稿費，多發文還有機會得到額外獎金，吸引年輕人開戶。

下層轉換行動：強化優惠 促成開戶的最後一哩路

透過上、中層的理財科普後，這時品牌可藉優惠促成開戶行為，例如定期定額的手續費優惠、美股手續費優惠，以及具體呈現投資效益吸引開戶，如定期定額的股息再投入的複利試算，強調開戶低門檻、理財新手友善，完成行銷漏斗的下層轉換。

面對投資族群年輕化的趨勢，金融品牌若欲在競爭激烈的市場中脫穎而出，必須從行銷漏斗三階段著手，打造系統化且數據驅動的溝通策略。adGeek觀察指出，唯有「從認識到轉換」完整佈局，才能有效擄獲新世代理財新手的信任與行動，為品牌創造實質成效與長遠價值。更多金融行銷案例，請參照〈台灣保險滲透度高居世界前十！國人愛買保險，一次了解金融保險業廣告優化4大技巧〉，想了解更多金融行銷服務，請聯絡我們。